Как распознать нелегальные МФО?

Среди работающих на рынке микрофинансовых организаций все чаще встречаются нелегальные МФО, которые занимаются мошеннической деятельностью. Центральный Банк контролирует работу МФО, но только легальных. Как распознать нелегальные МФО, действующие по принципу финансовых пирамид?

Что проверить при обращении в МФО?

Если вы собрались сотрудничать с микрофинансовой организацией, для начала проверьте следующие моменты.

• Легальная МФО должна быть зарегистрирована в госреестре.
• Убедитесь в наличии офиса и стационарного телефона. Мошенники, как правило, скрывают действительные реквизиты и указывают в документах недостоверную информацию. МФО, в надежности которых можно быть уверенным, предоставляют клиентам все сведения о руководстве и местонахождении офисов, а также могут показать отчетность за прошедший период.
• Посетите сайт организации. Там должна быть отражена полная информация о самой компании и предоставляемых услугах. В договоре должна быть прописана сумма займа, общая сумма выплат, процентная ставка и способы погашения кредита.
• Агрессивная реклама и навязчивое общение с клиентом. Нелегальные МФО стремятся за короткий срок привлечь максимум клиентов.
• Отсутствие организации в госреесре – явный признак мошеннической деятельности. Обращаясь в такие МФО, вы сильно рискуете.

Признаки нелегальных МФО

Распознать нелегальные МФО можно по следующим признакам.

• Высокая доходность – до 500% годовых. Есть организации, обещающие своим клиентам доходы в 300 и даже 500% годовых. Если вы слышите, что предлагаемая ставка превышает 35% годовых, следует насторожиться. Высокую доходность обещают мошеннические МФО.
• Плата за заключение договора. Нелегальные МФО предложат вам заплатить уже на этапе оформления документов.
• Обработка клиента. Яркий признак нелегальных МФО – попытки получить максимум личной информации о клиенте. Сотрудники организации запросят паспортные данные, номера кредиток, информацию о родственниках.
• Мошенники потребуют написать расписку о том, что вы не будете разглашать сведения о компании и договоре.
• Сотрудники нелегальных МФО настойчиво предлагают клиентам привести в компанию своих родственников и знакомых. За подобные действия клиенту обещают хороший бонус, при этом он не получит правдивой информации о рисках сотрудничества с организацией.
• Признаком нелегальных МФО является скрытый шантаж клиента. Представители компании пытаются получить больше денег, поэтому обещают выдуманные дивиденды и специальные бонусы, которые клиент якобы получит в случае увеличения объема вложенных средств.

Если вы планируете заключить договор с МФО, убедитесь, что выбранная компания не имеет признаков нелегальной организации. При наличии малейших сомнений в надежности МФО постарайтесь выбрать другую компанию.